Bosna i Hercegovina već treći mjesec nalazi se na FATF-ovoj sivoj listi, odnosno među državama i jurisdikcijama koje imaju strateške nedostatke u sustavu borbe protiv pranja novca, financiranja terorizma i financiranja širenja oružja za masovno uništenje. FATF je BiH na listu pojačanog nadzora uvrstio u lipnju ove godine, nakon prethodnih procjena i preporuka MONEYVAL-a.
Na ovu listu ne dospijeva se zbog jedne odluke ili jednog propusta, nego zbog niza slabosti u zakonodavstvu, institucijama i njihovoj praktičnoj primjeni, piše Federalna.ba.
Cijenu sada počinje plaćati gospodarstvo. Transakcije su sporije i pod većim nadzorom, strani ulagači oprezniji, a banke pojačavaju kontrole.
Gospodarstvo Bosne i Hercegovine bilježi prve negativne učinke – sporije i skuplje novčane transakcije, uz pojačane kontrole.
To se odražava i na izravna strana ulaganja jer Bosna i Hercegovina, kao zemlja pod pojačanim nadzorom, postaje manje privlačna za ulaganje kapitala. Prošle godine izravna strana ulaganja iznosila su 1,41 milijardu maraka.
„Ne mogu vam reći ime i prezime nekog stranog investitora koji je sada odustao ili nešto slično, ali mogu reći da je riječ o velikom reputacijskom riziku i da to predstavlja izravnu štetu za investicije. Izrazili su zabrinutost jer su, naravno, računali na nove kapacitete, razmišljali o svojim investicijama i novim kapacitetima koje bi eventualno dobili u svom poslovanju, pogotovo u automobilskoj industriji, te su najavili mogući odlazak. Da, to je točno“, kazao je Nedim Makarević, izvršni direktor Vijeća stranih investitora Bosne i Hercegovine.
Na posljedice za poslovanje upozorava i Edis Ražanica, direktor Udruženja banaka Bosne i Hercegovine.
„Ako imamo primjer domaćeg izvoznika koji izveze robu, nakon čega čeka njezinu naplatu, ranije bi takva transakcija bila realizirana, primjerice, u roku od 48 sati. Danas realizacija takve uplate može trajati sedam do deset dana. On tada mora tražiti dodatne izvore sredstava kojima će premostiti taj jaz od desetak dana kako bi mogao platiti svojim dobavljačima“, objasnio je Ražanica.
Banke pojačavaju nadzor
Takva situacija mogla bi dovesti i do pada kreditnog rejtinga države, ali i viših kamatnih stopa, iako iz bankarskog sektora poručuju da je još prerano za takve zaključke.
„Za sada nema velikih razloga za paniku. Platni promet, uključujući međunarodni platni promet, odvija se uredno. Pojedine korespondentne banke iz određenih zemalja jesu pojačale nadzor transakcija, odnosno zahtjeve za dodatnim dokumentiranjem pojedinih transakcija“, kazao je Faris Bogunić, direktor Sektora specijalističkog nadzora Agencije za bankarstvo Federacije Bosne i Hercegovine.
Što BiH mora ispuniti?
FATF je za Bosnu i Hercegovinu utvrdio akcijski plan koji, među ostalim, obuhvaća poboljšanje dostupnosti točnih i ažurnih podataka o stvarnim vlasnicima, povećanje broja istraga i kaznenih progona za pranje novca, učinkovitije postupanje u slučajevima financiranja terorizma te jačanje nadzora i sankcija.
Institucije u BiH trebaju raditi i na unaprjeđenju zakonskog i institucionalnog okvira, uključujući pitanja stvarnog vlasništva, međunarodne suradnje, oduzimanja nezakonito stečene imovine te učinkovitije primjene postojećih propisa. MONEYVAL je ranije posebno upozorio na nedostatke u istragama, oduzimanju imovine i borbi protiv financiranja terorizma.
„U sljedećem razdoblju fokus neće biti samo na daljnjem unaprjeđenju propisa nego prvenstveno na dokazivanju njihove učinkovite primjene. To znači da će biti potrebno pokazati konkretne rezultate u području istraga i procesuiranja pranja novca, nadzora obveznika, kvalitete prijava sumnjivih transakcija, dostupnosti i točnosti podataka o stvarnom vlasništvu, međunarodne suradnje te provedbe mjera u području financiranja terorizma i ciljanih financijskih sankcija“, naveli su iz Ministarstva sigurnosti Bosne i Hercegovine.
Bogunić iz Agencije za bankarstvo FBiH ističe kako rokovi za pojedina područja sežu do 2029. godine.
„Ono što neminovno moramo učiniti jest prije svega usvojiti akcijski plan unutar Bosne i Hercegovine, a na temelju tog akcijskog plana sve institucije i sva tijela vlasti dužna su postupati“, dodao je Bogunić.
Tema zasad nije osobito zastupljena u izbornoj kampanji, iako se Bosna i Hercegovina nalazi na FATF-ovoj listi jurisdikcija pod pojačanim nadzorom zajedno s državama poput Bolivije, Demokratske Republike Kongo i Nepala. Važno je naglasiti da to nije rang-lista gospodarske razvijenosti, nego popis jurisdikcija sa strateškim nedostacima u sustavima za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma.
